Par Yohan Lobo, responsable des solutions sectorielles, assurance et gestion de patrimoine chez M-Files

Découvrez comment l'IA et l'automatisation transforment la gestion de patrimoine ! Les réflexions de Yohan révèlent comment ces avancées rationalisent les opérations, améliorent les interactions avec les clients et démocratisent le conseil financier.

Comment l'automatisation de l'IA améliore l'efficacité de la gestion de patrimoine

En 2025, les sociétés de gestion de patrimoine adopteront des plateformes d'automatisation du travail de la connaissance pour automatiser les processus de back-office tels que la gestion des documents et l'analyse des données. Cette automatisation permettra aux gestionnaires de patrimoine de consacrer plus de temps aux interactions avec les clients et à l'élaboration de stratégies, en réduisant la charge de travail manuel qui entrave actuellement le service et la productivité. En améliorant les flux de travail opérationnels, les sociétés de gestion de patrimoine seront en mesure d'offrir à leurs clients des conseils plus rapides et plus personnalisés, tout en améliorant la rentabilité de l'ensemble de leurs opérations.

La gestion de patrimoine par l'IA permet de mieux comprendre les clients

Les sociétés de gestion de patrimoine s'appuieront de plus en plus sur l'IA non seulement pour réagir aux besoins des clients, mais aussi pour les prévoir. En analysant les comportements antérieurs, les tendances du marché et les objectifs financiers, l'IA permettra aux gestionnaires de patrimoine d'offrir des conseils proactifs sur les opportunités d'investissement, les ajustements de portefeuille et les stratégies d'atténuation des risques. Cette capacité prédictive permettra aux conseillers d'anticiper les changements du marché et de conseiller les clients sur les mesures à prendre avant que ces changements ne se produisent, ce qui renforcera les relations avec les clients et améliorera les stratégies de gestion de patrimoine à long terme.

Comment la gestion de patrimoine automatisée rend la finance plus accessible

En 2025, la gestion de patrimoine verra une démocratisation du conseil financier, car les outils pilotés par l'IA ouvriront à un plus grand nombre de personnes des conseils d'investissement automatisés, mais personnalisés. Les clients aisés auront accès à des plateformes de conseil de plus en plus sophistiquées, alimentées par l'IA, qui offriront des recommandations personnalisées en fonction de la tolérance au risque et des objectifs financiers. Cette tendance rendra la gestion de patrimoine plus accessible à un plus grand nombre de personnes, ce qui permettra aux entreprises d'élargir leur clientèle tout en maintenant des services personnalisés de haute qualité.

Ce que les outils alimentés par l'IA signifient pour la gestion de patrimoine en libre-service

Les secteurs de l'assurance et de la gestion de patrimoine continueront d'améliorer leurs offres en libre-service grâce à des chatbots et des assistants virtuels alimentés par l'IA. Dans le secteur de l'assurance, l'IA guidera les clients dans la sélection des polices, la déclaration des sinistres et les demandes de renseignements généraux. Les gestionnaires de patrimoine utiliseront des outils pilotés par l'IA pour offrir à leurs clients un accès en libre-service au suivi de leur portefeuille, à l'ajustement de leurs investissements et à la planification financière. Cela renforcera l'autonomie des clients et fournira aux entreprises des données précieuses sur les comportements des utilisateurs, ce qui les aidera à adapter les services plus efficacement.