2. januar 2023, 10:15 – Kunstig intelligens (AI) er satt til å spille en sentral rolle i fremtiden for finansielle tjenester, og rådgivere er allerede klar over potensialet denne teknologien har å tilby – rungende 98 % tror AI vil påvirke fremtiden for finansiell rådgivning.

Så hvilke områder av formuesforvaltning vil AI revolusjonere fremover? Og hvordan underutnytter sektoren allerede sine evner?

Administrere informasjon med AI og metadata
Ville Somppi, visepresident for industriløsninger ved M-Files : «Metadata kan hjelpe til med å finne informasjon enkelt ved å berike søkekriteriene. Ikke bare leter systemet etter et spesifikt nøkkelord, men det vet å begrense søk til definerte kategorier, for eksempel prosjektnavn eller spesifikke brukere.

"Vanligvis legges disse metadataene til manuelt, men AI kan hjelpe automatisk å klassifisere data for å forenkle fremtidige søk. For eksempel kan AI fastslå at et dokument er en taushetserklæring for et utpekt prosjekt og kunde, og arkivere det i henhold til denne informasjonen.

«Utviklere vil legge ekstra vekt på å forstå brukerens hensikt for å levere relevante søkeresultater, selv om kriteriene som er oppgitt er uklare. Når denne teknologien er implementert, vil AI øke søkemulighetene for finanstjenesteleverandører ved å finne tekstutdraget ansatte leter etter, i stedet for å la dem gre gjennom et helt dokument for å få tilgang til det de trenger.»

Å møte etterlevelsesbyrden
Somppi: «Takket være AI kan finanstjenesteleverandører automatisk klassifisere informasjon og deretter bruke forhåndsdefinerte samsvarsregler. Hvis for eksempel et dokument er en avtale som må signeres, inneholder PII-data (personlig identifiserbar informasjon) som må beskyttes med GDPR-kompatible regler eller er en del av et spesifikt klientprosjekt, kan tilgangsrettighetene automatisk settes iht. til klientens konfidensialitetspolicy.

«Videre vil firmaer som innoverer informasjonshåndteringsprosesser dra nytte av elektroniske revisjonsspor, der all informasjon kan beskyttes i henhold til virksomhetens regler. Derfor, når en finansiell leverandør revideres, kan de ganske enkelt vise hvem som har sett eller endret en informasjon, bevise at alle brukere har lest og akseptert den siste standard operasjonsprosedyren og demonstrere at bare enkelte brukere har myndighet til å godkjenne kommersielle transaksjoner overskrider en viss terskel."

Innholdsanbefalinger på overflaten
Somppi: «AI har allerede infiltrert hverdagen vår gjennom innholdsanbefalinger sett i internettsøk, surfing på sosiale medier, netthandel og underholdningsstrømming. De samme teknologiene dukker opp i næringslivet, og gir informasjonen folk trenger, før de i det hele tatt ser etter den.

"Gjennom AI kan finansielle rådgivere autopolere hjemmeskjermer basert på kundemøtene i kalenderen deres. Som et resultat er det ikke nødvendig å manuelt grave ut kundebøker, korrespondanse eller investeringsanbefalinger som samsvarer med risikoprofilen til hver kunde – AI vil automatisk levere all relevant informasjon.»

Kunnskapsledelse
Å tjene penger på kunnskapsstyringsevner vil hjelpe formuesforvaltere med å produsere, presentere og skalere tilbudene sine.

Somppi: "Å analysere hvordan historiske eiendeler ble bygget og markedsforholdene som påvirket ytelsen deres er et godt utgangspunkt for å lage nye tilbud."

«En del av en finansiell eiendels suksess er måten formuesforvaltere er i stand til å presentere den på. Som sådan kodifiserer kunnskapsarbeidere tidligere suksesser til en mal som fanger opp all nødvendig produktinformasjon, og som bedre resonerer med målgruppen.

«Finansielle tjenesteleverandører bygger også skalerbarhet gjennom to metoder: vise frem produkter som gir gode resultater, og utnytte skalerbart salgsmaskineri som finner nye kunder og penger å investere. Dokumenthåndteringsplattformer fungerer som det sentrale knutepunktet for informasjon, og øker muligheten til å utvikle disse områdene."