Formuesforvaltningsfirmaer bytter ut digital transformasjon med digital distinksjon, der organisasjoner retter seg mot løsninger som er til fordel for kunder og best tilpasser seg forretningsbehov for å skille seg ut fra konkurrentene, ifølge Ville Somppi, Vice President of Industry Solutions ved M-Files

Formuesforvaltningsindustrien er i rask utvikling og digitalisering er selve kjernen i denne overgangen. Kunder søker en mer personlig og umiddelbar form for service, med forventninger formet av Covid-pandemien, og formuesforvaltere bruker nye verktøy og teknologier for å møte disse kravene.

Men å erkjenne digital transformasjon er en viktig bransjetrend er den enkle delen; implementering av en digital strategi som tilfører verdi er der den virkelige utfordringen begynner. Faktisk faller mange på dette hinderet – bare 45 % av programvarekjøp oppfyller eller overgår forventet avkastning på investeringen.

For å unngå å gå i samme felle, bør formuesforvaltningsselskaper prioritere digital distinksjon fremfor digital transformasjon når de oppdaterer driftsmodeller. Dette betyr å nekte å integrere teknologi for teknologiens skyld, og i stedet velge alternativene som lar rådgiverne og støtteteamene deres fokusere på kunder og tilpasse seg selskapets mål.

Ta en kundevendt tilnærming Teknologi brukes best for å frigjøre finansielle rådgivere fra repeterende oppgaver og admin, slik at de kan bruke tid på arbeid som forbedrer kvaliteten på tjenesten firmaet deres leverer. I følge nyere forskning bruker rådgivere i formuesforvaltningsindustrien opptil 70 % av tiden sin på ikke-rådgivende og ikke-inntektsgenererende aktivitet. For å motvirke denne veksthemmende trenden, må formuesforvaltningsfirmaer vurdere hvordan de kan distribuere digitale verktøy for å løfte den administrative byrden på ansatte og maksimere potensialet deres.

Gjennom bruk av samarbeidsverktøy kan firmaer koble sammen kunder og rådgivere gjennom en sentralisert portal, noe som muliggjør sømløs og automatisk deling av relevante dokumenter, data og prosesser.

Lignende teknologi kan også forbedre kundeservicen ved å åpne en kommunikasjonskanal som er lett å navigere mellom rådgiver og klient, og redusere tiden brukt på å gå frem og tilbake på tilbakevendende problemer.

Digitalisering av samsvar

Compliance er et annet nøkkelområde der formuesforvaltningsselskaper bør strebe etter digital distinksjon, ved å utnytte teknologi for å styrke regeloverholdelse og redusere volumet av administrativt arbeid.

Dokumentadministrasjonsverktøy kan automatisere tilgangskontroller for å følge rytmen og reglene i virksomheten, noe som betyr at de rette ansatte eller kundene har eneste tilgang til dokumentene de trenger. Overholdelseskontroller kan også bygges inn i det daglige arbeidet, med hver tilgang til eller redigering av et innhold som umiddelbart skaper et elektronisk revisjonsspor.

I tillegg kan firmaer lette overholdelsesbyrden ved å introdusere automatiserte arbeidsflyter som sømløst samler og beholder samsvarsbevis, og støtter sluttbrukere som ikke lenger trenger å bekymre seg for å samle de nødvendige filene selv.

Til slutt, gjennom bruk av AI kan formuesforvaltningsfirmaer automatisk klassifisere filer og bruke forhåndsdefinerte samsvarsregler, minimere risiko og redusere tid brukt på manuelle prosesser. 82 % av brudd på samsvar er et resultat av menneskelige feil, så bruk av teknologi for å automatisere prosedyrer vil drastisk redusere sjansene for feilbehandling.

Oppnå effektivitet gjennom digital distinksjon

Når de skal avgjøre om en digital overhaling er nødvendig, identifiserer selskaper ofte iboende ineffektiviteter i sine driftsmodeller som ikke kan løses uten hjelp av teknologi. Nyere forskning støtter denne påstanden, og fremhever at 65 % av virksomhetene nevner forbedringer i effektivitet som den primære motivasjonsfaktoren for implementering av ny teknologi. Arbeidet med å nå effektivitetsmålene bør imidlertid være svært målrettet og alle løsninger bør innføres med et klart og oppnåelig formål.

I tillegg bør bedrifter se til digital distinksjon for å håndtere det økte datavolumet de håndterer etter hvert som de skalerer. Unnlatelse av å tilpasse prosesser for å imøtekomme nye strømmer av informasjon vil føre til innholdskaos, der firmaer ikke enkelt kan få tilgang til eller samarbeide om nøkkeldokumenter.

Bedre styring av informasjon er en realistisk måte å umiddelbart øke operasjonaliteten til eksisterende prosesser og unngå desorganisering i hele selskapet. For eksempel kan formuesforvaltningsfirmaer integrere dokumentadministrasjonsplattformer som sikrer at kunnskapsarbeidere får tilgang til den nyeste versjonen av en gitt fil, og unngår duplisering.

Disse verktøyene utnytter også metadata for å forbedre filplasseringsfunksjonene, slik at rådgivere og driftsteam kan søke i interne databaser med nøkkelord for å finne dokumentene de trenger, uten å måtte tråle gjennom uorganiserte mappetrær.

Formuesforvaltningsfirmaer kan prioritere sine kunder, unngå innholdskaos og legge grunnlaget for fremtidig kapasitet ved å ta i bruk en dokumenthåndteringsløsning.

Ta informerte valg

For å unngå å overvelde både ansatte og kunder, bør formuesforvaltningsfirmaer være selektive når de velger hvilke forretningsprosesser som skal digitaliseres. Informasjonshåndtering er ryggraden i denne tilnærmingen, ettersom digital distinksjon bare er mulig hvis alle filer er riktig sortert og klassifisert, og ansatte har tilgang til den nyeste versjonen av dokumenter.

Digital distinksjon vil tillate bedrifter å fremtidssikre seg selv, ettersom AI etablerer seg som en måte å forbedre overholdelse og akselerere personalisering av kundeløsninger.