Förmögenhetsförvaltningsföretag byter ut digital transformation mot digital distinktion, där organisationer riktar in sig på lösningar som gynnar kunderna och som bäst överensstämmer med affärsbehoven för att sticka ut från konkurrenterna, enligt Ville Somppi, Vice President of Industry Solutions på M-Files

Förmögenhetsförvaltningsbranschen utvecklas snabbt och digitaliseringen är en central del av denna övergång. Kunderna söker en mer personlig och omedelbar service, med förväntningar som formats av covidpandemin, och förmögenhetsförvaltarna vänder sig till nya verktyg och tekniker för att möta dessa krav.

Att inse att digital transformation är en viktig trend i branschen är dock den enkla delen; att implementera en digital strategi som ger mervärde är där den verkliga utmaningen börjar. Faktum är att många misslyckas med detta - bara 45 % av programvaruinköpen uppfyller eller överträffar den förväntade avkastningen på investeringen.

För att undvika att hamna i samma fälla bör kapitalförvaltningsföretag prioritera digital distinktion framför digital transformation när de uppdaterar sina verksamhetsmodeller. Det innebär att man vägrar att integrera teknik för teknikens skull och istället väljer de alternativ som gör det möjligt för rådgivarna och supportteamen att fokusera på kunderna och anpassa sig till företagets mål.

Arbeta kundorienterat Teknik används bäst för att frigöra finansiella rådgivare från repetitiva uppgifter och administration, så att de kan ägna tid åt arbete som förbättrar kvaliteten på de tjänster som deras företag levererar. Enligt ny forskning spenderar rådgivare i förmögenhetsförvaltningsbranschen upp till 70 % av sin tid på aktiviteter som inte är rådgivande eller intäktsgenererande. För att motverka denna tillväxthämmande trend måste förmögenhetsförvaltningsföretag överväga hur de kan använda digitala verktyg för att minska den administrativa bördan för de anställda och maximera deras potential.

Genom att använda samarbetsverktyg kan företagen koppla samman kunder och rådgivare via en centraliserad portal, vilket underlättar en sömlös och automatisk delning av relevanta dokument, data och processer.

Liknande teknik kan också förbättra kundservicen genom att öppna en lättnavigerad kommunikationskanal mellan rådgivare och kund, vilket minskar den tid som går åt till att gå fram och tillbaka i återkommande frågor.

Digitalisering av regelefterlevnad

Regelefterlevnad är ett annat viktigt område där kapitalförvaltningsföretag bör sträva efter digital distinktion genom att utnyttja teknik för att stärka regelefterlevnaden och minska det administrativa arbetet.

Dokumenthanteringsverktyg kan automatisera åtkomstkontrollerna så att de följer verksamhetens rytm och regler, vilket innebär att rätt personal eller kunder har exklusiv tillgång till de dokument de behöver. Kontrollen av efterlevnaden kan också integreras i det dagliga arbetet, så att varje åtkomst till eller redigering av ett innehåll omedelbart skapar en elektronisk verifieringskedja.

Dessutom kan företagen lätta på efterlevnadsbördan genom att införa automatiserade arbetsflöden som sömlöst samlar in och bevarar efterlevnadsbevis, vilket stöder slutanvändare som inte längre behöver oroa sig för att själva samla in de nödvändiga filerna.

Genom att använda AI kan kapitalförvaltningsföretag automatiskt klassificera filer och tillämpa fördefinierade regler för efterlevnad, vilket minimerar riskerna och minskar den tid som läggs på manuella processer. 82% av överträdelserna beror på mänskliga misstag, så genom att använda teknik för att automatisera förfaranden minskar risken för felbehandling drastiskt.

Uppnå effektivitet genom digital distinktion

När företag beslutar om en digital översyn är nödvändig identifierar de ofta inneboende ineffektiviteter i sina verksamhetsmodeller som inte kan lösas utan hjälp av teknik. Ny forskning stöder detta påstående och visar att 65% av företagen anger effektivitetsförbättringar som den främsta motivationsfaktorn för att implementera ny teknik. Ansträngningarna för att uppnå effektivitetsmålen bör dock vara mycket målinriktade och alla lösningar bör införas med ett tydligt och uppnåeligt syfte.

Dessutom bör företagen använda sig av digital distinktion för att hantera den ökade mängden data som de hanterar i takt med att de växer. Om processerna inte anpassas till de nya informationsflödena leder det till innehållskaos, där företagen inte enkelt kan komma åt eller samarbeta kring viktiga dokument.

Bättre informationshantering är ett realistiskt sätt att omedelbart förbättra befintliga processers funktion och undvika oordning inom hela företaget. Förmögenhetsförvaltningsföretag kan till exempel integrera dokumenthanteringsplattformar som säkerställer att kunskapsarbetare får tillgång till den senaste versionen av en viss fil, vilket undviker dubblering.

Dessa verktyg utnyttjar också metadata för att förbättra möjligheterna att hitta filer, så att rådgivare och operativa team kan söka i interna databaser med nyckelord för att hitta de dokument de behöver, utan att behöva gå igenom oorganiserade mappträd.

Förmögenhetsförvaltningsföretag kan prioritera sina kunder, undvika innehållskaos och lägga grunden för framtida kapacitet genom att införa en dokumenthanteringslösning.

Göra välgrundade val

För att undvika att överväldiga både anställda och kunder bör kapitalförvaltningsföretag vara selektiva när de väljer vilka affärsprocesser som ska digitaliseras. Informationshantering är ryggraden i detta tillvägagångssätt, eftersom digital distinktion endast är möjlig om alla filer är korrekt ordnade och klassificerade och om medarbetarna har tillgång till den senaste versionen av dokumenten.

Digital distinktion kommer att göra det möjligt för företag att framtidssäkra sig, eftersom AI etablerar sig som ett sätt att förbättra efterlevnaden och påskynda personalisering av kundlösningar.