2 januari 2023, 10:15 - Artificiell intelligens (AI) kommer att spela en central roll i framtiden för finansiella tjänster, och rådgivare inser redan vilken potential denna teknik har att erbjuda - hela 98% tror att AI kommer att påverka framtiden för finansiell rådgivning.

Så vilka områden inom förmögenhetsförvaltningen kommer AI att revolutionera framöver? Och hur underutnyttjar sektorn redan dess kapacitet?

Hantera information med AI och metadata
Ville Somppi, Vice President of Industry Solutions på M-Files: "Metadata kan hjälpa till att hitta information enkelt genom att berika sökkriterierna. Systemet letar inte bara efter ett specifikt nyckelord, utan vet också att det kan begränsa sökningarna till definierade kategorier, t.ex. projektnamn eller specifika användare.

"Vanligtvis läggs dessa metadata till manuellt, men AI kan hjälpa till att automatiskt klassificera data för att förenkla framtida sökningar. AI kan till exempel avgöra att ett dokument är ett sekretessavtal för ett visst projekt och en viss kund, och arkivera det enligt denna information.

"Utvecklare kommer att lägga större vikt vid att förstå användarens avsikt för att leverera relevanta sökresultat, även om de kriterier som anges är otydliga. När den här tekniken har implementerats kommer AI att öka sökmöjligheterna för leverantörer av finansiella tjänster genom att hitta det textstycke som personalen letar efter, istället för att låta dem gå igenom ett helt dokument för att komma åt det de behöver."

Att uppfylla kraven på efterlevnad
Somppi: "Tack vare AI kan finansiella tjänsteleverantörer automatiskt klassificera information och sedan tillämpa fördefinierade efterlevnadsregler. Om ett dokument till exempel är ett avtal som måste undertecknas, innehåller PII-data (personligt identifierbar information) som måste skyddas med GDPR-kompatibla regler eller är en del av ett specifikt kundprojekt, kan åtkomsträttigheterna automatiskt ställas in enligt kundens sekretesspolicy.

"Dessutom kommer företag som förnyar sina processer för informationshantering att dra nytta av elektroniska verifieringskedjor, där all information kan skyddas i enlighet med verksamhetens regler. När en finansiell leverantör granskas kan de därför mycket enkelt visa vem som har sett eller ändrat en viss information, bevisa att alla användare har läst och accepterat den senaste standardproceduren och visa att endast vissa användare har befogenhet att godkänna kommersiella transaktioner som överstiger ett visst tröskelvärde."

Rekommendationer för innehåll på ytan
Somppi: "AI har redan infiltrerat vårt dagliga liv genom innehållsrekommendationer som vi ser vid internetsökningar, surfning på sociala medier, onlineshopping och streaming av underhållning. Samma teknik används i näringslivet för att ge människor den information de behöver innan de ens har letat efter den.

"Genom AI kan finansiella rådgivare automatiskt skapa hemskärmar baserat på kundmötena i sin kalender. Därmed behöver man inte längre manuellt leta fram kundböcker, korrespondens eller investeringsrekommendationer som matchar varje kunds riskprofil - AI kommer automatiskt att tillhandahålla all relevant information."

Kunskapshantering
Att dra nytta av kunskapshanteringen kommer att hjälpa förmögenhetsförvaltare att producera, presentera och skala upp sina erbjudanden.

Somppi: "Att analysera hur historiska tillgångar byggdes och vilka marknadsförhållanden som påverkade deras utveckling är en bra utgångspunkt för att skapa nya erbjudanden."

"En del av framgången med en finansiell tillgång är det sätt på vilket förmögenhetsförvaltarna kan presentera den. Därför kodifierar kunskapsarbetare tidigare framgångar i en mall som innehåller all nödvändig produktinformation och som bättre når fram till målgruppen.

"Leverantörer av finansiella tjänster bygger också upp skalbarhet genom två metoder: att visa upp produkter som presterar bra och att utnyttja skalbara säljmaskiner som hittar nya kunder och pengar att investera. Plattformar för dokumenthantering fungerar som ett centralt nav för information, vilket ökar möjligheten att utveckla dessa områden."