Yohan Lobo, Senior Manager, Industry Solutions, M-Files, har presenterats i Global Data för att diskutera hur artificiell intelligens (AI) har utvecklats till en viktig möjliggörare för en sådan omvandling inom finanssektorn.

Läs hela artikeln på Hur AI förändrar kundtjänsterna inom finansbranschen - GlobalData.

"Data och förtroende är kärnan i att leverera effektiva tjänster och bidra till företagens livslängd, men en inkonsekvent kundservice kan undergräva dessa framsteg. Det senaste UK Customer Satisfaction Index (UKCSI) visar att kundnöjdheten nu ligger på den lägsta nivån sedan juli 2010 och varnar för att en ihållande låg kundnöjdhet kan underminera den redan utmanande ekonomiska återhämtningen.

Mot bakgrund av detta måste företagsledare bättre förstå kundernas förväntningar och skapa en kultur som sätter kunden i centrum. Artificiell intelligens (AI) har visat sig vara en viktig möjliggörare för en sådan omvandling inom finanssektorn och har visat konsekventa resultat när det gäller att öka kundsupporten samtidigt som det bidrar till medarbetarnas produktivitet.

Genom att strategiskt omfördela IT-budgetar till AI-innovationer kan företag effektivt motverka konkurrensbehovet av effektiva konsumentcentrerade tjänster och odla en kundfokuserad kultur och en effektiv verksamhet.

Blandning av AI och mänskliga agenter för dokumenteffektivitet
Företag producerar vanligtvis en mängd olika dokument - kundkorrespondens, rapporter, avtal - som kan vara svåra att organisera. Eftersom dokumentens strukturer och format varierar är det en utmaning att hantera dessa data, vilket leder till långsammare beslutsfattande och minskad produktivitet.

Med märkta exempel på historiska data kan AI-driven dokumentbearbetning automatiskt känna igen mönster och strukturella likheter för att klassificera dessa dokument i relevanta kategorier.

Företag kan skräddarsy AI-verktyget för att upprätthålla dokumentversionskontroll och säkerställa efterlevnad genom att spåra revisioner och åtkomstbehörigheter och flagga alla potentiella klausuler som inte överensstämmer med branschpolicyn.

Denna blandning av AI och mänskliga agenter kan förbättra efterlevnaden av finansiella processer och samtidigt eliminera potentiella mänskliga fel och överdriven tidsåtgång för dokumentbearbetning.

Förvandla data till strategi med AI-insikter
Tillgång till pålitlig och personlig finansiell rådgivning är en viktig prioritering för många kunder och med hjälp av en integrerad AI-modell kan företag analysera branschtrender, kapitalmarknadstrender och kundbeteende för att identifiera insikter och lyfta fram relevanta produkterbjudanden och rekommendationer som annars skulle vara tidskrävande för mänskliga agenter att samla in.

Resultaten av dataanalysen kan också leda till kundinriktade strategier som medarbetarna kan implementera för att öka kundernas förtroende och lojalitet och positionera företaget som en ledare när det gäller strategiska och korrekta finansiella insikter.

Använd AI för att utveckla onboarding av kunder
Onboardingprocessen för nya kunder är en viktig fas för finansinstituten eftersom den lägger grunden för de fortsatta relationerna. Med hjälp av AI-teknik kan man analysera kreditvärdighet baserat på historiska data, kreditpoäng och transaktionsmönster som kunden tillhandahåller, samt noggrant analysera biometriska data mot databaser för att säkerställa säker identifiering.

Detta minimerar risken för bedrägerier och förbättrar avsevärt den övergripande effektiviteten i onboardingresan utan att det behövs någon dialog mellan mänskliga handläggare och kunder. Dessutom kan dessa verktyg använda informationen för att skapa kundprofiler med personliga investeringspreferenser och rekommendationer på en bråkdel av den tid det normalt tar för en anställd. Detta tillvägagångssätt förbättrar kundupplevelsen och anpassar sig till individuella behov.

Optimera kundinteraktionerna med AI och chatbots
Genom att använda en kombination av artificiell intelligens och chatbots kan finansföretag tilldela rutinförfrågningar till AI som vid behov omdirigerar användare till mänskliga handläggare, vilket säkerställer omedelbar och effektiv support för kunderna. Med hjälp av både chatt och röst kan AI ge råd och möjligheter till korsförsäljning baserat på interaktioner samt skapa ljudtranskriptioner som samlar in viktiga detaljer från konversationer för att skapa en kunskapsbas som personalen enkelt kan komma åt och få exakt information.

Detta minskar inte bara den tid som mänskliga handläggare lägger ned, utan ger dem också de verktyg som behövs för att förstå sammanhanget i kundfrågorna och ge korrekta svar för en positiv upplevelse av kundtjänsten.

Genom att ta bort friktionen i processer där snabbhet är avgörande kan företagen öka processeffektiviteten för att tillhandahålla omedelbar kundsupport och frigöra tid för handläggarna att fokusera på komplexa frågor utan att kompromissa med korrekta servicenivåer.

Snabbare upptäckt och långsammare bedrägerier
För många anställda är det en tidskrävande process att upptäcka bedrägerier och risker, och finansföretag hade en av de högsta kostnaderna för intrång i alla branscher, delvis på grund av den förlängda genomsnittliga tiden på 168 dagar för att identifiera och 51 dagar för att begränsa ett intrång.

Sofistikerade AI-algoritmer kan analysera stora mängder transaktionsdata snabbare för att identifiera mönster som tyder på bedräglig verksamhet och flagga dem för granskning. Från dessa interaktioner kan de lära sig att kontinuerligt förbättra sin detekteringsförmåga och ligga steget före nya bedrägerier.

Kombinationen av mänsklig expertis och en digital arbetsstyrka som hjälper finansinstituten att skala upp och anpassa sig snabbt skapar en unik fördel i kampen mot ekonomisk brottslighet och utvecklar affärsområden som inte bara skyddar kunderna utan också bygger upp deras förtroende och tillit till företagets förmåga att skydda deras finansiella tillgångar och data.

Övergripande affärsmöjligheter med AI
Det är uppenbart att artificiell intelligens kommer att fortsätta att spela en allt viktigare roll, vilket ger finansföretagen möjlighet att effektivisera sina processer och stärka sin konkurrenskraft. I dagens snabba och reglerade affärslandskap räcker det inte längre med traditionella metoder där man enbart förlitar sig på mänsklig expertis och manuella processer.

AI kan leda till enklare bedrägeridetektering, kvalitetssäkring av data och processeffektivitet som överträffar konkurrenternas förmåga att värva kunder och leverera en överlägsen kundupplevelse.

Om AI integreras på rätt sätt i kundservicen kan det ge en tidseffektiv och personlig upplevelse som leder till högre kundnöjdhet och lojalitet. Företag som anammar dessa tekniker kan bana väg för en datadriven framtid där insikter leder till innovationer för både kunder och företag."

Publicerad ¹⁴ oktober 2024.

Är du redo att lära dig mer om M-Files?

Prova vår kostnadsfria testversion och upptäck hur M-Files hjälper tillverkare att öka effektiviteten, säkerställa efterlevnad och uppnå projektframgång.

Registrera dig idag